Multas de hasta 150.000 euros por ingresar o sacar efectivo sin justificar

La Agencia Tributaria ha intensificado su vigilancia sobre las operaciones en efectivo, exigiendo a las entidades bancarias reportar movimientos superiores a ciertos umbrales y a los ciudadanos justificar el origen de los fondos. Las sanciones varían según la gravedad de la infracción, pudiendo alcanzar hasta el 150% del importe no declarado en casos muy graves.

Se ha intensificado la vigilancia sobre los movimientos de efectivo en cuentas bancarias, imponiendo sanciones que pueden alcanzar hasta los 150.000 euros para aquellos que no justifiquen adecuadamente el origen o destino de los fondos.

Esta medida busca combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, obligando a las entidades financieras a informar sobre operaciones sospechosas o que superen ciertos umbrales.​

¿Qué operaciones están bajo la vigilancia de Hacienda?

Desde hace algunos años, Hacienda ha reforzado su control sobre las operaciones bancarias, imponiendo sanciones severas para aquellos que incumplen la normativa fiscal. Determinadas acciones, como transacciones o movimientos sospechosos, pueden derivar en multas de hasta 150.000 euros si no se justifica correctamente su origen.

Este control no se limita únicamente a las transferencias tradicionales, sino que también abarca los pagos en efectivo y los movimientos realizados a través de aplicaciones como Bizum.

Los titulares de cuentas bancarias deben identificarse al realizar ingresos en efectivo superiores a 1.000 euros, mientras que los bancos están obligados a informar a Hacienda de cualquier ingreso o retirada que supere los 3.000 euros o en los que se utilicen billetes de 500 euros.

Hacienda pone el ojo en el dinero en efectivo

Hay que recordar que el límite máximo de dinero en efectivo que se puede mover dentro del territorio español es de 10.000 euros, siendo necesario declararlo a través del formulario S1 si se supera dicha cantidad.

Hacienda también mantendrá bajo vigilancia todos los préstamos y créditos que superen los 6.000 euros. Asimismo, desde finales de 2020, el Gobierno central ha limitado los pagos en efectivo a un máximo de 1.000 euros con el fin de combatir el fraude fiscal. Si se desea adquirir un bien o servicio por un valor superior, el comprador deberá utilizar otro medio de pago alternativo.

Por lo que pueden multarte si las sanciones van del 50% al 150% del importe no justificado, según la gravedad. Para evitar problemas, guarda siempre justificantes de ingresos, declara operaciones relevantes y asesórate si tienes dudas. La transparencia financiera no solo es obligatoria, también te protege de sanciones.

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